Профессия. Инвестиционный консультант

26.02.2014

Профессия. Инвестиционный консультант проект

Инвестиционный консультант – это человек, профессионально консультирующий физические и юридические лица по вопросам инвестирования и методам управления активами. Инвестиционный консультант отвечает за разработку инвестиционной политики, которой затем нанявшие его люди и руководствуются.

Итак, в обязанности данного специалиста в первую очередь входит анализ финансовых активов с целью определения их инвестиционных характеристик и выдачи рекомендаций в области управления инвестициями, управления портфелем ценных бумаг, финансового менеджмента т.п. И конечным потребителем результатов профессиональной деятельности инвестиционного консультанта является потенциальный инвестор, оперирующий на финансовых рынках – физическое или юридическое лицо.

Из всего вышесказанного вытекает, что данная профессия очень тесно переплетена с профессиями финансового аналитика и инвестиционного аналитика. Однако, данные специалисты вполне могут и не быть консультантами, а вот консультант – просто обязан быть аналитиком.

Но, кроме этой, у него есть еще масса других обязанностей, на которых мы и хотим остановиться подробнее.
Какова же основная задача инвестиционного консультанта?

В первую очередь следует подчеркнуть, что инвестиционный консультант всегда находится на стороне инвестора – частного лица или организации – и руководствуется его интересами. С учетом общей финансовой ситуации клиента и его инвестиционных задач он помогает сформировать комплексную программу инвестирования, включающую различные направления.

Решение данных вопросов предполагает рассмотрение возможностей вложения денег в такие финансовые институты, как:
1) Страхование
2) Инвестиционные фонды
3) Ценные бумаги

4) Банковские продукты
5) Пенсионные накопления
Но инвестиционные консультанты не только создают индивидуальный инвестиционный план и разрабатывают стратегию инвестирования, но и помогают воплотить все это в жизнь.

То есть, профессиональный консультант способствует эффективной реализации этой программы.
В случае, если инвестиционного консультанта нанимает не физическое лицо, а предприятие, в его обязанности может также входить следующее:

1)Расчет экономического эффекта от определенного проекта.
2)Сравнительный анализ возможных альтернатив реализации проекта.

3)Консультации по поводу текущей ситуации на финансовом рынке и возможных условиях потенциальных инвесторов, а так же указание тех потенциальных инвесторов и кредиторов, которые могут быть заинтересованы в сотрудничестве предприятием .
4)Разработка оптимальных вариантов финансирования проекта, с расчетом денежных потоков по проекту, графика его финансирования партнерами, расчетов по кредитам и займам.
5)Разработка предложений по оптимизации финансовой части проекта с точки зрения снижения налогового бремени, сокращения процентных расходов и других расходов.

6)Подготовка необходимую документацию для презентации проекта перед потенциальными инвесторами и кредиторами (бизнес-план, инвестиционный меморандум, технико-экономическое обоснование).
7)Участие в переговорах с потенциальными инвесторами, кредиторами или покупателями бизнеса.

8 )Сопровождение инвестиционного проекта весь период его реализации и осуществление текущей работы по привлечению финансирования и оптимизации финансовой части проекта.
Из всего вышесказанного вытекает вывод о том, что предприятие в связи с большими объемами и разнообразием задач, скорее всего, обратится в консалтинговую фирму.

А вот частному лицу, конечно же, удобнее и комфортнее будет работать с независимым консультантом.
Какие же личные и профессиональные качества необходимы, чтобы успешно работать инвестиционным консультантом?

В первую очередь все те, которые необходимы финансовому или инвестиционному аналитику. Но существуют и особые качества, присущие именно консультантам. В первую очередь это умение установить личный контакт и достичь взаимопонимания с клиентом.

Вообще, для данного специалиста очень важно умение четко и ясно излагать свои мысли и говорить просто о сложном. Успех работы данного специалиста напрямую зависит от того, насколько он сможет понять потребности клиента и завоевать его симпатию.

Следовательно, необходимы достаточно глубокие знания психологии и социологии, а также интерес к работе с людьми.
В заключение хочется сказать, что, хотя данных специалистов в Украине единицы, спрос на их услуги возрастает с каждым годом.
Чем же это вызвано?

Во-первых, они могут посмотреть на ситуацию как бы “со стороны”, объективно.
Во-вторых, они владеют системностью подхода и профессиональным опытом.
В-третьих, они обладают большим запасом заранее собранной и проанализированной информации.


В-четвертых
, они – лица, не заинтересованные в том, чтобы был принят какой-либо конкретный план действий. А самое главное: у людей появляются деньги, и люди хотят ими грамотно распорядиться!
www.srochno.ua

23 сентября 2017
Брак по расчету при подборе персонала

Процесс подбора сотрудника на вакантное место многие считают завершенным в момент выхода новичка на работу. Мы считаем, что такая точка зрения нарушает непрерывность организационного функционирования.


Можно даже сказать сильнее - взаимодействие с организацией не должно внезапно прекращаться и после его увольнения.

06 ноября 2015
Всем спасибо, все свободны

Всем спасибо, все свободны можно

Легко ли уволить сотрудника? Если верить кинофильмам, то запросто.
Сколько раз на экране деспотичный начальник швырял в провинившегося
фразой: "Вы уволены!".

И тот, осознав неизбежность, в тоске уходил.
Реально же все куда сложнее и неприятнее. Парадоксально, но  пострадавшей
стороной часто оказывается именно инициатор увольнения.

05 ноября 2015
Судьбу миров нужно вершить с дивана

Судьбу миров нужно вершить с дивана стояЗапросто, осталось только убедить вашего начальника в новой, прогрессивной теории доктора Даррена Липники о том, что люди с большей легкостью решают любые интеллектуальные задачи лежа, а не сидя или стоя. Сотрудники Австралийского национального университета проверили это утверждение, отобрав для эксперимента 20 добровольцев, которым предложили составить 32 анаграммы (пары слов, составленные из одного набора букв), находясь в двух положениях: стоя и лежа.

Адреса электронной почты
По общим вопросам:

Директор:
   Рожанская Марина mr@advert-prior.com

Управляющий партнер, консультант:
   Клещинская Елена ek@advert-prior.com
   Калугина Татьяна tk@advert-prior.com

Консультант:
   Солдунова Юлия ys@advert-prior.com
   Шкенда Ольга os@advert-prior.com

Консультант-стажер:
   Кузнецова Анна ak@advert-prior.com
   Варутина Анастасия av@advert-prior.com

Офис-менеджер:
   Баштынская Ирина bi@advert-prior.com
наверх страницы
info@advert-prior.com
Яндекс.Метрика 2004-2019 © КА "Профессионал"